russialenta.ru
. Российские банки перешли на усиленный режим контроля за операциями социально уязвимых категорий граждан. Как пояснил агентству “Прайм” директор по аналитике Инго Банка Василий Кутьин, это требование Центробанка, которое направлено на борьбу с мошенничеством, а не на ограничения доступа к средствам.
В первую очередь контрольные алгоритмы реагируют на резкое изменение суммы снятия. Если пенсионер годами снимал небольшие суммы на повседневные нужды, а затем пытается обналичить 50, 100 тысяч рублей и более — операция будет помечена как нетипичная.
Второй триггер — изменение геолокации или использование незнакомого банкомата, что также указывает на потенциальный риск мошенничества. В случае срабатывания системы операция по выдаче наличных блокируется на срок до 48 часов.
“Нужно понимать, что это не вечная блокировка и не потеря денег — банк просто берет паузу для защиты ваших же интересов”, – предупреждает Кутьин.
Чтобы не столкнуться с временными неудобствами, достаточно следовать простым правилам. Оптимальный вариант для снятия крупной суммы — лично обратиться в отделение банка. Это стандартное операция и оно не попадает под автоматический мониторинг.
Если визит в офис невозможен, лучше заранее позвонить на горячую линию за 1–2 дня и заказать нужную сумму наличных под конкретную дату. Это позволит системе подготовиться к вашей операции.
Также при снятии через банкомат рекомендуется разбить крупную сумму на несколько частей в разные дни, не превышая суточные лимиты. “Эти меры предосторожности — не прихоть банка, а часть общенациональной стратегии по борьбе с дистанционным мошенничеством, и их цель — создать дополнительный барьер для преступников”, – заключил аналитик.
